不正取引とテロ資金調達、マネーロンダリングとの関連性を疑問視する声は依然として多いが、数字がそれを物語っている。

2022年、暗号通貨の不正取引への利用は200億ドル以上と推定されている。

ブロックチェーンによるトレーサビリティを信じる人々と、一方では最も洗練されたシステムでさえも乗っ取られる可能性があり、犯罪者は常に法律の一歩先を行っていること、そして金の匂いはあらゆる種類の詐欺師を惹きつけることを知っている現実主義者がいる。

暗号通貨取引シミュレーターCrypto Parrotによると、新しい暗号資産の数は2020年9月から2021年9月の間に68.75％増加し、2023年から2024年の間に28％増加した。

ビットコイン、そしてより一般的な暗号資産をめぐる議論は、伝統的な金融回路や規制当局が感じている不安に根ざしている。したがって、このトピックに関する白熱した議論はしばらく続くだろう。

暗号通貨の追跡不可能な性質は、麻薬取引、児童ポルノ、テロ資金調達などのサイバー犯罪活動にとって理想的な手段となる。暗号通貨は確かにダークネット上に偏在しており、サイバー犯罪のための追跡不可能な支払いを容易にしている。

マネーロンダリングに関する金融活動作業部会は、最も重大なマネーロンダリングとテロ資金調達のリスクは、暗号通貨と法定通貨との間の変換インターフェースに関係すると考えており、マネーロンダリングを促進するこれらの交換プラットフォームやその他の変換仲介業者を規制する必要性を強調している。

2018年、フランス銀行は「ビットコインとその他の暗号資産の出現」と題する文書を発行した： その中で、「暗号資産活動の規制は4つの主な理由から推奨される 」と述べている。すなわち、最優先事項であるマネーロンダリングとテロ資金供与との闘い、投資家保護、サイバーリスクに照らした市場の完全性の維持、そして最後に、これらの活動が発展し続ける場合、金融の安定性に対する懸念である。

ビットコイン、そして暗号資産全般をめぐる議論は、伝統的な金融回路が感じている不安に根ざしている。
ナタリー・グーレ

つまり、フランス銀行とフランス健全性監督・破綻処理機構は、現実世界と暗号資産の接点で提供されるサービスを規制し、暗号資産への投資を監視するために、暗号資産に関連するサービスのより広範な監督を提唱している。したがって、フランス当局の立場は、暗号資産を禁止するのではなく、統合して規制することになる。

欧州では最近、暗号資産市場規制が導入され、2024年末にはすべての加盟国でビットコインの法的枠組みが確立される。

以前、サイバー犯罪における暗号通貨の役割がますます大きくなっていることを受け、欧州議会は2023年4月、ビットコインや電子マネートークンのような暗号資産の送金を追跡するための最初の法案を採択した。

欧州議会のプレスリリースによると、この法律は2022年6月に交渉官によって暫定的に合意されたもので、「他の金融業務と同様に、暗号送金を常に追跡し、疑わしい取引をブロックできるようにすることを目的としている」という。

この規制は、取引の透明性、開示、認可、監督を対象としている。

2月、米司法省は、中国、ロシア、シリアへの主要な石油供給国であるイラン政府につながる石油ロンダリングネットワークの主要人物7人に対するテロ、制裁逃れ、詐欺、マネーロンダリングの告発を発表した。

これらの起訴や禁輸措置の回避は、少なくとも部分的には、暗号資産の利用によって容易になった。

イランは暗号通貨のマイニングを積極的に受け入れ、時には国家のエネルギー能力を超えたことでマイニング業務の一時的な停止につながった。

暗号通貨の専門家であり、米国におけるビットコインの普及を声高に批判するマサチューセッツ州のエリザベス・ウォーレン上院議員は、この点に注目した。彼女は2023年12月、米国における暗号通貨の使用を取り締まることを目的とした「デジタル資産反マネーロンダリング法」として知られる法案を提出し、この問題に取り組んだ。

ウォーレン氏は5月に国防省と財務省に宛てた書簡の中で、イランで暗号マイニングを合法化することのリスクを強調した。この慣行により、イランの自国政権とハマスの資金調達に多額の資金が流れている。

実際、ハマスはイスラエル政府によって、現在世界有数の暗号プラットフォームであるバイナンスのアカウントを凍結されている。ウォール・ストリート・ジャーナル紙によると、ハマスは2021年8月から2023年6月までの間に4100万ドル以上の暗号通貨を蓄えたという。

2021年のイランの報告によると、テヘラン政府は暗号通貨から1日200万ドル、年間7億ドルの直接収入を得ることができるという。

「泥棒は家の前まで追いかけろ」という古いアラブのことわざがある。そして当然のことながら、イランの暗号資産を追求すると、イエメンやレバノンなどのハマスの玄関にたどり着く。

立法者たちは、暗号資産の規制という政治的な問題に取り組み続けるだろう。

米国のような国が、暗号通貨の乱用や悪用から守りつつ、暗号通貨の世界的なハブとしての地位を確立するにはどうすればよいのだろうか。大量に流通する暗号通貨を規制し、なおかつ無制限の資本主義を支持するにはどうすればいいのだろうか。

この問題は紛れもなく政治的なものだが、依然として興味深い。とはいえ、理想主義者は現実主義者と政治的現実主義のために身を引かなければならない。

いずれにせよ、議論を前進させる方法をまだ思いついていないにせよ、彼らは議論の火付け役として評価されるだろう。

• ナタリー・グーレ氏は、ノルマンディー地方オルヌ県選出のフランス上院議員であり、Cherche-Midi社から出版された『An ABC of Terrorist Financing』の著者である。X: senateur61