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リヤド: フィッチ・レーティングスによると、高い原油価格と金利は、地域の緊張にもかかわらず、中東全域の銀行にとって良好な経営環境を生み出している。

フィッチ・レーティングスは、この地域の銀行セクターに関する最近のウェビナーで、サウジアラビアでは、非石油国内総生産の大幅な伸びを背景に、2024会計年度の貸出増加率が地域平均の約2倍となる5～6％になると予想されることを強調した。

この拡大は王国の金融機関に新たなビジネスチャンスをもたらし、流動性をめぐる競争を激化させる。

同機関は、湾岸協力会議が世界の銀行業界において傑出した存在であると指摘し、同地域は堅調な原油価格、金利上昇、多額の政府支出、非石油部門の力強い成長、高い投資家・消費者信頼感から恩恵を受けていると付け加えた。

これらの要因は、ほとんどの市場において、銀行が堅調な事業環境と健全な財務指標を維持していることに寄与している。

フィッチ・レーティングスは、GCCの金融機関が2024年第1四半期に記録的な米ドル発行を達成したことを取り上げ、これは良好な価格条件、融資の増加、借り換えニーズ、旺盛な投資家の需要に後押しされたものであると指摘した。

しかし格付け会社は、地方銀行は現在、そのサイクルのピークにあると指摘している。炭化水素価格の下落は中東全域の金融経営環境にリスクをもたらし、各国は独自の課題に直面している。

サウジアラビアとは対照的に、アラブ首長国連邦（UAE）は流動性が強化され、2023年と2024年第1四半期に銀行の収益性指標が向上し、銀行部門の平均純利鞘は2022年から2023年にかけて100ベーシスポイント改善した。

カタールの銀行部門は国内資金調達に大きく依存しており、2024年第1四半期末時点でその比率は42％に達している。この依存度が、カタールの銀行を外部の政治的・経済的ショックや投資家心理の変化に脆弱にしている。

昨年10月、フィッチ・レーティングスは、原油価格の高騰、インフレの抑制、金利の上昇により、GCCの銀行は繁栄していると断言した。

また、UAEの金融機関は改善しており、サウジアラビア、カタール、UAEの銀行は、迅速なローン・ブックのリプライシングと大幅な低コスト資金調達により、金利上昇の恩恵を受ける好位置にあると強調した。